央企風(fēng)險管控 資金管理需先行
央企改革進入關(guān)鍵時期，作為關(guān)乎到企業(yè)發(fā)展核心問題，管理提升也成為央企下一階段改革的重點。近日，國務(wù)院國資委主任王勇指出，“央企在基礎(chǔ)管理方面，總部高效管控能力薄弱?！蓖跤逻€表示，“有的企業(yè)規(guī)模擴大了，管理水平跟不上，帶來較大的經(jīng)營風(fēng)險?！贬槍χ醒肫髽I(yè)存在的管理問題，國資委在官網(wǎng)發(fā)表公告稱，從2012年3月起，將用兩年時間在中央企業(yè)全面開展管理提升活動。由此看來，央企如何提高內(nèi)部高效管理能力，加強風(fēng)險管控，降低企業(yè)運營風(fēng)險指數(shù)成為擺在央企改革面前的一個現(xiàn)實問題。
撥云見日深入剖析風(fēng)險來源
不少中央企業(yè)反映，當(dāng)前與2008年金融危機相比，形勢可能更為嚴峻。一些在經(jīng)濟形勢好的時候容易被掩蓋、被忽視的薄弱環(huán)節(jié)和深層次問題更加顯露出來。例如，央企在資金管理方面存在的問題會隨著兼并重組的頻率提高而日漸暴露。
問題具體表現(xiàn)在：第一，企業(yè)規(guī)模擴大，子孫公司滿堂，銀行賬戶眾多，導(dǎo)致資金無法集中掌控;第二，企業(yè)缺乏一個高效的資金集中管理平臺，總部對下屬企業(yè)的資金情況并不了解，因此無法及時調(diào)控內(nèi)部資金的閑置和短缺的問題;第三，企業(yè)缺乏對自己資金狀況的了解，導(dǎo)致資金體外循環(huán)，資金內(nèi)部流失嚴重;第四，因為無法提供科學(xué)的資金運算依據(jù)，導(dǎo)致企業(yè)決策風(fēng)險加大，一著不慎滿盤皆輸。
資金管理困境勢必增加運營風(fēng)險，隨著國企改革穩(wěn)步駛?cè)搿吧钏畢^(qū)”，加強資金管理，提高風(fēng)險管控能力勢在必行。業(yè)內(nèi)專家表示，借鑒銀行資金管理模式，運用現(xiàn)代網(wǎng)絡(luò)技術(shù)、理財手段，進行資金集中管理是央企優(yōu)化資金管理效率，加強風(fēng)險管控的必由之路。例如中糧集團、三峽集團、中電投集團等多家央企集團通過應(yīng)用北京九恒星科技股份有限公司的專業(yè)資金管理軟件，有效提高了自身資金管理，降低企業(yè)風(fēng)險的同時也提高了經(jīng)濟效益。
強化資金鏈資金運轉(zhuǎn)高效不斷流
資金是企業(yè)運營的血脈，保持資金順暢流通是確保企業(yè)正常運轉(zhuǎn)的第一步，出現(xiàn)各種資金管理方面問題的關(guān)鍵原因在于企業(yè)管理體系與資金流通需求不匹配，尤其是在外部金融環(huán)境持續(xù)變化的形勢下，這甚至?xí)绊懙狡髽I(yè)發(fā)展戰(zhàn)略的實施。
九恒星一直專注于資金管理軟件領(lǐng)域的發(fā)展，其中面向大型集團企業(yè)的N6產(chǎn)品可以依托結(jié)算中心進行資金集中管理，與企業(yè)財務(wù)系統(tǒng)、ERP系統(tǒng)無縫融合，并與銀行金融服務(wù)直接連通，從而將資金計劃管理、結(jié)算業(yè)務(wù)管理、風(fēng)險監(jiān)管及分析決策等資金管理日常業(yè)務(wù)有效整合，使資金流通順暢無阻，實現(xiàn)“資金不落地”的高效資金管理。
以中糧集團為例，九恒星N6為其搭建起了產(chǎn)融結(jié)合的非常好的業(yè)務(wù)平臺，使實業(yè)資金與金融貿(mào)易、投資無縫對接，保證了中糧集團在一系列重大的并購和投資項目中能低成本、迅速地籌措大量資金。借助此平臺，中糧集團財務(wù)公司充分介入企業(yè)融資渠道、融資結(jié)構(gòu)、負債優(yōu)化與資產(chǎn)整合等領(lǐng)域，發(fā)揮自身金融機構(gòu)的特性，提供了一系列創(chuàng)新的金融專業(yè)服務(wù)，從而有力支撐了中糧全產(chǎn)業(yè)鏈的戰(zhàn)略結(jié)構(gòu)，確保了集團整體利益的實現(xiàn)。
強化內(nèi)部管理 子公司資金動態(tài)全盤監(jiān)控
國有大型企業(yè)分公司眾多，層級分布復(fù)雜。有些大型企業(yè)甚至擁有上百個分公司、上千個賬戶。一旦管理薄弱，不僅會導(dǎo)致企業(yè)效率低下，也暗藏著嚴重的管理危機和風(fēng)險，這在很大程度上會影響著企業(yè)可持續(xù)競爭力的提升。
九恒星資金管理平臺N6，通過為企業(yè)搭建一個安全先進穩(wěn)定可靠的資金管理平臺，幫助企業(yè)實現(xiàn)資金存量和每筆資金流向?qū)崟r監(jiān)控，將集團企業(yè)成員公司資金統(tǒng)一到集團賬戶中使用，大大提高了資金流通的效率和透明度。同時，通過建立透明化的資金管理模式，也建立了一套完整的資金風(fēng)險控制體系，從而在明確集團企業(yè)內(nèi)部職責(zé)權(quán)利的同時，也可避免資金不合理的使用，降低內(nèi)部資金流動成本和風(fēng)險。
以中信重工為例，通過九恒星集團結(jié)算中心智能資金平臺，將所有成員企業(yè)資金全部納入到公司資金管理范圍內(nèi)，公司領(lǐng)導(dǎo)實時監(jiān)控全部成員企業(yè)的資金情況，準(zhǔn)確了解資金余額，實時監(jiān)控資金收支，并可以隨時發(fā)現(xiàn)、查看成員企業(yè)大額資金的來源、去向。借助九恒星N6資金管理軟件，將各項資金管理的具體業(yè)務(wù)全部實現(xiàn)信息化管理，確保了資金安全，提升資金管理水平和工作效率。
央企風(fēng)險管控，資金管理先行。在央企改革的關(guān)鍵時期，提升資金管理水平已經(jīng)迫在眉睫，而九恒星N6產(chǎn)品的廣泛應(yīng)用，將有助于提升央企的資金流通效率及風(fēng)險管控水平，從而助力央企改革的順利實施，提升企業(yè)抵抗外部經(jīng)濟風(fēng)險的能力。
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